近期以來(lái)，陸續(xù)在接到客戶(hù)關(guān)于USCIS對(duì)第三方資金來(lái)源提供證據(jù)要求（RFE）的詢(xún)問(wèn)，表示很著急，在線等...

美國(guó)EB-5投資移民

以前國(guó)內(nèi)投資者通過(guò)這種方式轉(zhuǎn)款的案例很多，例如通過(guò)香港的朋友換款，這樣可以減少很多流程，節(jié)約時(shí)間。一般來(lái)講沒(méi)有什么大問(wèn)題，只是最近USCIS提高了對(duì)這方面的審查力度。這在EB-5投資移民行業(yè)還是算比較正常的，根據(jù)每個(gè)投資者的情況不同，需要具體情況具體分析。

目前受質(zhì)疑最多的是以下情況：

一名中國(guó)EB-5投資者將資金轉(zhuǎn)入在中國(guó)大陸的第三方賬戶(hù)，隨后第三方賬戶(hù)通過(guò)在中國(guó)大陸之外（通常是Hong Kong）的另一個(gè)賬戶(hù)，將等價(jià)金額轉(zhuǎn)給EB-5投資者、投資實(shí)體（NCE）或代表EB-5投資者的托管賬戶(hù)。常規(guī)上來(lái)講，這是完全沒(méi)有問(wèn)題的。只是更為保守的方式是，將資本存入EB-5投資者賬戶(hù)（人民幣或美元都可以），然后直接轉(zhuǎn)給EB-5投資實(shí)體。

那么涉及到這個(gè)重要問(wèn)題，需要注意一下幾點(diǎn)：

1.EB-5的要求

EB-5投資者必須證明他是將“本人”的資金置于風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，他必須是投資資金的合法所有人，并且證明這些資金是合法所得。USCIS要求EB-5投資者詳細(xì)記錄資金投入NCE的路徑，這不僅是提供銀行申明或存款證明那么簡(jiǎn)單。而在上述情況中，EB-5投資者的資金從未離開(kāi)過(guò)中國(guó)大陸，USCIS就會(huì)詢(xún)問(wèn)，從第三方存入NCE的資金，究竟是否確實(shí)屬于EB-5投資者本人，以及第三方在資金流轉(zhuǎn)過(guò)程中，有沒(méi)有違反當(dāng)?shù)氐姆�律�?guī)定。

2.貨幣互換

布萊克法律詞典將“貨幣互換”定義為，“兩種金額相同、貨幣不同的互換合約”。那么這種情況下，EB-5投資者就必須證明，通過(guò)貨幣互換，由第三方存入EB-5投資者賬戶(hù)、投資實(shí)體（NCE）或代表EB-5投資者的托管賬戶(hù)的資金，事實(shí)上就是該投資者本人的資金。

3.EB-5投資者和該第三方的關(guān)系

USCIS還會(huì)要求提供雙方關(guān)系的證明，例如認(rèn)識(shí)多久了？如何認(rèn)識(shí)的？如果該第三方是貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)，那么USCIS就會(huì)要求提供該機(jī)構(gòu)提供正當(dāng)業(yè)務(wù)、有相應(yīng)許可或注冊(cè)資質(zhì)合法從事該業(yè)務(wù)。這可能需要中國(guó)大陸和香港/澳門(mén)貨幣互換的解釋和證據(jù)。

4.資金合法來(lái)源

在這個(gè)過(guò)程中，可能也會(huì)要求你提供轉(zhuǎn)入第三方的資金合法來(lái)源的證據(jù)，包括收入證明、營(yíng)業(yè)許可證，顯示這筆轉(zhuǎn)款的銀行申明，等等。

5.政策調(diào)整？

這些新動(dòng)作表明，USCIS在對(duì)待中國(guó)境外第三方轉(zhuǎn)款的政策上有調(diào)整，主要是因?yàn)橹袊?guó)目前對(duì)資本外流限制比較嚴(yán)格，需要引起注意。而且EB-5政策4月可能還會(huì)有更大的變動(dòng)，碰到這種情況時(shí)，一定要準(zhǔn)備好充分的資料。